На начало 2017 года российский рубль считается сильнейшей валютой, показавшей самый стремительный рост по итогам 2016 года. Настал новый год, а вместе с ним появились и новые перспективы. Официальные отчеты финансовых ведомств и рейтинговых агентств говорят, что экономика России на подъеме, что прошлогоднее ралли по укреплению рубля — только начало победного шествия и оно продолжится в этом году.
Так ли обстоят дела на самом деле? Каковы перспективы рубля по отношению к доллару США? Будет ли банковская ставка высокой? Мы постарались осветить только факты, которые действительно имеют вес.
Весь прошлый год крупнейшие мировые инвесторы вкладывали свои капиталы в так называемые развивающиеся рынки (Emerging Markets), к коим относится и финансовый рынок РФ. Жадные до прибыли инвесторы в погоне за доходностью вкладывали в рублевые активы все больше и больше. Повышенный спрос на российские облигации спровоцировал резкое/беспрецедентное укрепление российской валюты. Также снизилась инфляция, и российский обыватель вздохнул свободно, ощутив на себе «вроде как» стабильность.
Такой крепкий рубль создает возможности, но, к сожалению, не для обычного человека, а для Центрального Банка РФ. Возможности скупить иностранную валюту по выгодному для бюджета РФ курсу. 25 января 2017 года в Российских СМИ появилась официальная информация, что МинФин начинает скупать доллары. Логически можно предположить, что при скупке долларов будет создан дополнительный спрос на иностранную валюту, и рубль будет слабнуть.
Закон спроса и предложения в действии — долларов США в России станет меньше, а желающих их купить больше.
На начало 2017 года в стабилизационном фонде РФ осталось менее 1 триллиона рублей. Чтобы покрыть 3% дефицита бюджета в 2017 году, необходимо будет 2,7 триллиона рублей. Факт: деньги в стабилизационном фонде закончились. Дальше только фонд национального благосостояния, в задачи которого входит покрытие кассовых разрывов пенсионных фондов. Таким образом получается, что Россию ждет трудное время с точки зрения достаточности капитала. Центральный банк будет использовать совершенно разные рычаги для того, чтобы закрыть дыры в бюджете.
Напомним, что центральный банк продолжает активно заниматься чисткой банковского сектора. Основной из задач ЦБ РФ на 2017 год является укрупнение банковского сектора. Это значит, что останется всего 50 банков вместо полутысячи наличествующих. Это делается для того, чтобы российская банковская система смогла пережить финансовый кризис.
Второй стороной медали является все возрастающая стоимость доллара США. Американская экономика на подъеме стараниями нового президента Дональда Трампа. Жесткая позиция и следование своему слову этого несомненно прозорливого финансиста и политика порождает уверенность. Снижение налогового бремени для американских предпринимателей, создание новых рабочих мест и нацеленность на повышение ключевой ставки ФРС оказывает поддержку доллару. По предварительным оценкам, приток капитала составит около 1 триллиона долларов. Инвесторы с большим энтузиазмом фиксируют прибыль в России и направляют в американскую экономику.
В ближайшее время произойдет отток спекулятивного капитала в связи с тем, что закончился финансовый год. На нефтяной рынок возвращается неопределенность, что однозначно негативно сказывается на привлекательности российских активов (российские облигации не покажут уже такой доходности, как в прошлом году).
Мировые рейтинговые агентства на волне укрепления рубля и повышения политического веса РФ в 2016 году повысили рейтинги благонадежности. Однако общеизвестна истина о том, что рейтинговые агентства присваивают рейтинг, не основываясь на исследовании и оценке. Пример этого мы видели в 2008 году, когда за счет сильной переоцененности рухнула американская, а вслед за ней и мировая экономика.
Изменения в соотношении среднего показателя скользящих цен трейдеры считают одним из ключевых параметров рынка. Индекс Moving Average Convergence / Divergence (далее MACD) точно отражает динамику и используется при разработке стратегий. Индикатор является техническим. При его расчете используют данные о разности котировок бирж за периоды в 12 и 26 дней. Анализу подвергают экспоненциальные скользящие средние цены. Оценка результатов осуществляется с учетом специальной сигнальной линии. Этот метод позволяет точно устанавливать момент продажи или покупки. Периодичность значений линии равна 9 суткам. Специалисты рекомендуют пользоваться индикатором при возникновении большой амплитуды колебаний торгового коридора.
Сводные данные о схождении и расхождении скользящих цен могут послужить сигналом для совершения определенных операций. Специалисты комментируют динамику следующим образом:
1) Образование пересечений
Выход индикатора в одну из зон сигнальной линии является поводом для активных действий со стороны трейдера. Если значение MACD опустилось ниже отметки, опытные участники рынка начинают продавать активы. Обратная ситуация служит основанием для покупки. В качестве сигнала рассматривают пересечение нулевой линии
2) Дефицит или пресыщение
Расскажет индекс об уровне спроса, адекватности котировок. О чрезмерно высокой цене будет свидетельствовать значительная разница короткого и длинного скользящего показателя. Переоценка бумаг, валюты или иных активов является признаком скорого падения стоимости до реального уровня.
3) Расхождение показателей
Эта ситуация нередко возникает перед изменением тренда. Выраженные различия индикатора и цен на биржах становятся сигналом о необходимости корректировки стратегии. Существует два варианта расхождений:
В первом случае цены и показатель MACD не достигают общего максимума. В результате котировки устремляются вверх. Во втором аналогичная ситуация складывается с минимумом. Единого значения не устанавливается и цены падают.
Особое значение приобретают расхождения в условиях перекупленности или перепроданности. Пресыщенность, либо дефицит на рынках становится своеобразным катализатором процессов.
Расчет соотношения производят с опорой на график. Оценка технического индикатора на конкретную дату предполагает работу с тремя характеристиками:
Специалисты работают с единой формулой, отражающей зависимости периодов в 12, 9 и 26 дней.
SMA (MACD.9) = EMA (CL.12) – EMA (CL.26) x SIG = Индекс MACD
Базисом расчетов является график. Подробную информацию о правилах оценки можно отыскать в справочной базе торговой площадки MetaTrader 4. Разделы находятся во вкладке «Технические индикаторы» категории «Аналитика».
Успешный трейдер никогда не основывает свои прогнозы на результатах только фундаментального анализа. Состояние экономики, политика, финансы – всё это важно, но, к сожалению, данных по этим критериям для планирования стратегии недостаточно. На помощь всегда приходит вторая составляющая аналитической работы – технический анализ, позволяющий делать невероятно точные и обоснованные прогнозы.
Определение «технический» говорит о скрупулёзной работе с самыми, на первый взгляд, незначительными факторами или техническими моментами. Речь идёт о закономерностях, которые удаётся проследить на графиках, демонстрирующих динамику стоимости биржевого актива. Практика давно доказала, что эти закономерности можно и нужно изучать, что и стало причиной появления различных техник графического анализа: японские свечи и т.п.
Второй важный момент – сигналы. Графики, используемые в техническом анализе, составлены по сухим цифрам, однако на них отчетливо видны моменты, предвосхищающие определенные события, к примеру, разворот тренда. Всё это анализируется в разрезе дней, недели, месяца и используется при составлении прогнозов котировок валют.
Технический анализ Forex затрагивает и такую важную составляющую любой торговли, как поведение участников рынка. Оно может меняться на фоне самых разных событий: преддверие праздников, сезон отпусков, ожидание выхода важного отчёта. Но самым весомым критерием здесь можно считать проявление пресловутого человеческого фактора в виде слежения за действиями «толпы» и следования этим действиям: дёшево – все бросаются покупать, дорого – все стремятся продать.
Зная определенные психологические аспекты, выявив их действие на графиках, трейдер в состоянии очень точно предсказать дальнейшие действия покупателей и продавцов. А поскольку цена определяется именно ими, технический анализ, проведенный с помощью специальных графиков, схем и диаграмм, даст возможность спрогнозировать динамику котировок.
Несомненно, она велика. Такая аналитика считается основным источником получения информации, отсюда и её ежедневное применение. Рабочий день трейдера всегда включает в себя проведение технического анализа, без которого совершение прибыльных сделок будет, как минимум, затруднено.
Технические Forex-индикаторы являются основными инструментами прогнозирования. Термин применяют к математическим и графическим моделям, рассчитанным по специальным формулам. Индикаторы отражают изменения цен, объема или иных важных характеристик валютного рынка. Оценка данных открывает широкие возможности в построении стратегий. Опираясь на результаты анализа, трейдер определяет оптимальный момент совершения сделки, сокращает риск потерь.
Сегодня существуют десятки механизмов, используемых для оценки ситуации на международном валютном рынке. Назвать точное количество очень сложно. Профессиональные трейдеры пользуются далеко не всеми инструментами, поскольку часть их дает схожие результаты. Специалисты делят индикаторы на три большие группы.
Этот вид индексов демонстрирует тенденции рынка. Они показывают направление ценовых колебаний, помогают вовремя определить намечающуюся смену тренда. С их помощью получить информацию можно синхронно, либо с незначительным опозданием.
Технические индикаторы помогают в прогнозировании. Они подают сигналы о грядущих изменениях заблаговременно. У участника сделки появляется время на корректировку стратегии, открытие или закрытие позиций.
В эту группу включили модели, измеряющие отношение участников рынка к происходящему. Системы фиксируют изменения в поведении большинства игроков и позволяют своевременно предсказать развитие событий.
В терминале платформы Metatrader 4 индикаторы отражаются в отдельных вкладках, либо высвечиваются на графике. Трейдер может выбрать инструменты, которые ему наиболее понятны и интересны. Площадка позволяет использовать комбинации механизмов, проводить комплексный анализ. Учет сразу нескольких показателей дает значительно больший эффект. В системе подробное описание каждого индикатора можно отыскать во вкладках меню.